FIREへの資産運用で最も注意すべき点は何ですか？という質問に答えます。
結論から言います。ポジショントークに最も気をつけましょう！
本や動画などで、金融の専門家が「今後、株価が上がる、下がる」などを主張しているのをよく見かけると思います。
ただ、その内容をただ真っ直ぐに聞き入れて、鵜呑みするのは危険です。理由は簡単です。それは、彼らのポジショントークが多く含まれているからです。
この記事を書いている私は、現役のエンジニアと個人投資家をしている者です。フリーランスとして活動しているため、どこの企業にも属していない独立系のエンジニア兼個人投資家です。
そのため、有益な情報をポジショントーク無しで率直にお伝えします。
では、早速、解説を始めます。
FIREへの資産運用でポジショントークだけには気をつけましょう
なぜ、ポジショントークが発生するのか？
そもそも、なぜポジショントークが発生するのかについて解説します。
結論から言います。ポジショントークをすることで、利益を生み出すことが出来るからです。
ポジショントークをしている人の多くが、金融関係者です。例えば、投資スクールの場合だと、主催者や広告塔の人などが該当します。
また、暴落や暴騰という内容で警鐘を鳴らしている人の多くが、再生数による広告収入や著書の宣伝と関係しています。
もし、主張している内容が客観的な事実に基づく、有益な内容であれば、価値はありますが、ほとんどが事実に反しており、矛盾した内容がほとんどです。
資産運用をする前に、高額な投資セミナーなどで大事な資産を失うのは、本当にもったいないことです。
FIREの資産運用は難しくなく、非常にシンプルです。投資内容よりも、毎月の「入金力」が最も重要です。詳しくは、後ほど解説します。
ポジショントークの主な内容
ポジショントークの例
- 近い将来、株価が暴落する（または、暴騰する）
- 〇〇株が危険！今が売るタイミング
- これを読めば、1年で資産が10倍に！
これは、ポジショントークの一例です。広告、本、YouTubeなどのメディアでよく見かけると思います。
これらは、何かしらの「利益」が裏側で動いており、中には詐欺のようなものも少なくありません。
ポジショントークを完全に見極めるのには、知識や経験が必要となるため、多少、時間がかかります。
しかし、ポジショントークをある程度見抜くのは難しくありません。注意すべき点としては、2つです。
ポジショントークの注意点
- 誰でも、簡単に、短期間で、大金を儲ける方法は無いです
- 警鐘を鳴らすようなことは、毎日のように頻繁には発生しない
特に、1つ目の注意点に関しては、重要です。世の中、美味しい話は向こうからやってきません。自分から掴みに行くものです。怪しいポジショントークからは距離を置きましょう！
長期投資1本だけだと内容が無くなる
正直、ポジショントークをする人の気持ちも分かります。資産運用について「長期投資1本だけで大丈夫です！」と言ってしまうと、話をする内容が無くなってしまいます。
そのため、近い将来、株価が暴落するもしくは、暴騰すると警鐘を鳴らすことで、自分自身の注目を集めて、ポジショントークを展開することを狙っているのです。
ポジショントークをしている人も分かっていると思うのですが、一般投資家の99％は長期投資1本だけで大丈夫です。むしろ、長期投資だけに絞った方が、圧倒的に良い結果が出せます。
一時的に短期投資で成功しても、安定的に勝ち続けるのは至難の業です。また、短期投資の場合は、タイミング良く取引を行う必要があるため、定期的に株価をチェックする時間、リサーチする時間が必要となります。そのため、短期投資は時間的なコストも必要となります。
普通の人は、本業の仕事をやりながら、家族・友人・恋人・趣味の時間も大事にしながら、投資を行う必要があります。1日24時間、1つの身体と決まっている中で、手際よく短期的に取引を行って、結果を出し続けるのはほぼ不可能です。
それよりも、長期目線で、投資を行って、資産を着実に増やしていくのが最も効率的でおすすめです。
長期投資の投資方法は非常にシンプルなため、面白さは無いですが、過去の長期的なデータを見ても分かるように、着実に資産が増えるため、おすすめです。
99％の人は長期投資1本で大丈夫です
投資先は3つだけで十分です
今までの金融の様々なデータを客観的に分析した結果と、自分自身の投資による実体験に基づいた分析結果から、FIREには3つの投資先だけで十分であるという結果に至りました。
この内容は、もちろん、ポジショントークでもなく、広告が発生している訳でもありません。純粋に、FIREへの投資先を分析した結果の産物です。
具体的には、米国株ETF（VTI、SPY、QQQなど）と米国債ETF、金ETFの3つです。具体的な内容については、こちらの記事で紹介していますので、気になる方は是非，読んでみて下さい。
FIREに向けて30〜50ぐらいの投資先に投資している人もいますが、正直、不要です。
また、1つの投資先に集中している人もいますが、リスクが高過ぎるため、おすすめではありません。
株、債券、コモディティのそれぞれ性質が異なる3つに分散投資をするのが、最も効果的で安全な投資スタイルと言えます。
高額な投資スクールで教えられる個別銘柄などは全く不要です。投資はギャンブルとは違います。一発当たるか外れるかという話ではありません。長期的に安全かつ安定的に資産を運用することが最も重要です。
証券会社を2つ以上に【リスク分散】
長期的に資産を運用する上で、1つの証券会社だけに株を預けるのは、リスクがあるため、少なくとも2つ以上の証券会社に分散させるのがおすすめです。
証券会社の統廃合やシステム障害などのリスクは絶対に避けられないため、その上で、リスクに対して最初から自分自身で考慮する必要があります。
証券会社の分け方は、「短期投資と長期投資」、「株式投資とそれ以外」など様々な方法があるため、自由ですが、1つの証券会社だけに集中させるのだけは避けておきましょう！
FIREには「入金力」が重要です
最後に、FIREを最短化させるのに最も重要なことを言います。それは、毎月の「入金力」です。
投資方法は、米国株ETF、米国債ETF、金ETFの3つに絞って、後は、毎月どれだけの入金が出来るかに集中した方が圧倒的な結果が得られます。
入金力を最大化する方法は、転職、昇進、副業で収入を最大化する方法や節約などで支出を削る方法などがあります。
理想としては、収入の最大化と支出の最小化の両軸が稼働することがベストです。もし最初から両方を行うのが難しい方は、簡単な、支出を削るところから始めるのがおすすめです。
過去に「入金力」についての記事を書いていますので、気になる方は読んでみて下さい。
ポジショントークには気をつけて資産を増やしましょう！
今回は、資産運用におけるポジショントークについて解説を行いました。
ポジショントークの中には、詐欺のような内容が含まれていることも多いため、注意が必要です。
ポジショントークを信じて、大事な資産を失うことが無いように気をつけましょう！
短期間で大金が稼げるなどの美味しい話は、向こうから来ることはありません。自分から掴みに行くものです。
ポジショントークを信じるよりも、自分自身の生活の収支を見直して、入金力を高めた方が良い結果が待っています。
間違えても、高額な投資スクール・投資講座・情報商材などに騙されることが無いようにしましょう！
FIREの資産運用は決して難しくありません！